Peamine erinevus – Fidelity vs Vanguard
Investeeringute juhtimine finantsnõustajate kaudu on viimasel ajal muutunud üha populaarsemaks, kui investeerimisfirmad haldavad enda all suurt hulka finantsvarasid. Fidelity ja Vanguard on kaks pioneeri finantsteenuste ettevõtet Ameerika Ühendriikides. Mõlemad ettevõtted pakuvad mitmeid teenuseid, alates pensioniteenustest kuni varahalduseni. Peamine erinevus Fidelity ja Vanguardi vahel on see, et Fidelity pakub investeerimistooteid, peamiselt kõrge riski ja kõrge tootlusega filosoofiaga, mis sobib rohkem agressiivsetele investoritele, Vanguard aga keskendub konservatiivsetele investoritele paremini sobiva odava investeerimisportfelli pakkumisele. Mõlemad ettevõtted pakuvad oma klientidele laia valikut investeerimisvõimalusi.
Mis on Fidelity?
Fidelity Investments on Ameerika rahvusvaheline finantsteenuste ettevõte, mis asub Bostonis, Massachusettsis ja mille hallatavate varade maht oli 2016. aasta seisuga 2,13 triljonit USA dollarit. Fidelity pakub laias valikus investeerimisvõimalusi alates investeerimisfondide haldamisest, elukindlustusest ja pensionist. investeerimisnõustamise teenused. Fidelity opereerib erinevate teenuste pakkumiseks mitmeid osakondi ja allpool on mainitud mõningaid kõige tulusamaid fonde.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund on Fidelity suurim aktsiafond 452 investeerimisfondi seas ja suutis pakkuda oma investoritele 8,69% tootlust. See tootlus on suurem kui S&P 500 tootlus 7,41%. (S&P 500 on aktsiaturu indeks, mis arvutab fondiportfelli kogutootluse. Kui üksikfond annab fondiportfelli tootlust ületava tootluse, on vastaval fondil hea tootlus).
Joonis 01 – Fidelity peakontor Bostonis
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
See on veel üks fond, mis on ületanud NASDAQ Composite'i tootlust 9,68%, teenides 12,45% tootlust. FOCPX investeerib börsivälistesse aktsiatesse, mis on väga spekulatiivsed.
Fidelity töötab kolme tulu teeniva portfelli mudeliga, milleks on konservatiivne sissetulek, tasakaalustatud sissetulek ja kasvutulu. Erinevate varajaotuste hulgas otsustatakse aktsiavõlakirjade ja lühiajaliste investeeringute jaoks sihtvarade segu (TAM).
Fidelityl on märkimisväärne maine ettevõttena, mis sobib agressiivsetele investoritele, olenev alt nende pakutavast investeerimisportfellist. Nagu näitavad FCNTX ja FOCPX tootlused, toovad Fidelity enamusfondid soodsat tulu. Kuna aga kõrget tootlust peavad toetama kõrged riskid, ei pruugi Fidelity investeerimisportfell konservatiivsetele investoritele sobida. Lisaks on Fidelity poolt võetavad tasud ja kulud suuremad, et kompenseerida sellega kaasnevat riski.
Mis on Vanguard?
Vanguard on Ameerika investeeringute haldusettevõte, mis asub Pennsylvanias Malvernis ja mille hallatav vara on üle 4 triljoni dollari. Vanguardi pakutavad kaks peamist tüüpi fondid on investeerimisfondid ja börsil kaubeldavad fondid, samas pakutakse ka maaklerteenuseid, varahaldust ja usaldusteenuseid. Vanguard pakub enamiku oma fondide jaoks kahte klassi: investoraktsiad ja admirali aktsiad. Admirali aktsiate kulusuhted on suhteliselt madalamad, kuid need nõuavad suuremat minimaalset investeeringut, vahemikus $ 10 000 kuni $ 100 000 fondi kohta.
Vanguard on populaarne investeerimisvalik investoritele, kes eelistavad oma portfellides kasutada konservatiivset lähenemist. Selle põhjuseks on asjaolu, et Vanguard pakub suhteliselt madala riskiga portfelli, kuna ettevõte pakub mitmeid investeerimisfonde ja börsil kaubeldavaid fonde (ETF), mis on orienteeritud fikseeritud tulule. Vanguardi filosoofia kehtib kogu tema investeeringute puhul, kuna väiksemad kulud toovad kaasa parema üldise tulu.
Tegutsedes enam kui 320 fondiga, on Vanguard tuntud ka oma odavate investeeringute haldamise poolest, mille keskmine kulu (investeeringufirma fondi haldamise kulud) on 0,18%. Mõnede ettevõtte populaarsete fondide kulusuhte näited on järgmised.
Millised on Fidelity ja Vanguardi sarnasused?
- Nii Fidelity kui ka Vanguard on suuremahulised investeerimisettevõtted, mis asuvad Ameerika Ühendriikides.
- Internetifondid on nii Fidelity kui ka Vanguardi üks peamisi tootekategooriaid.
Mis vahe on Fidelityl ja Vanguardil?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity pakub peamiselt kõrge riski ja kõrge tootluse filosoofiaga investeerimistooteid, mis sobivad rohkem agressiivsetele investoritele. | Vanguard keskendub konservatiivsetele investoritele paremini sobiva odava investeerimisportfelli pakkumisele. |
| Sobivus | |
| Fidelity on sobivam investeerimisvõimalus agressiivsetele investoritele. | Vanguardi fondiportfell sobib pigem konservatiivsetele investoritele. |
| Kulu ja tagastus | |
| Varahalduse kõrge hind, mida toetab keskmisest suurem tootlus, on Fidelity investeerimisstrateegia. | Vanguard pakub soodsate tulemuste saavutamiseks madalate kuludega investeeringuid madala kulusuhtega. |
| Fondiliigid | |
| Enamik Fidelity fondidest on investeerimisfondid. | Vanguard pakub oma portfellis nii investeerimisfonde kui ka börsil kaubeldavaid fonde. |
Kokkuvõte – Fidelity vs Vanguard
Erinevus Fidelity ja Vanguardi vahel tuleneb peamiselt investeerimisviisist, mida kumbki ettevõte omaks võtab; Fidelity võtab rohkem riske, lootes teenida suurt tulu, samas kui Vanguard kasutab konservatiivsemat lähenemist, kuna nende investeerimisstrateegia sobib riskikartlikele investoritele. Mõlemad ettevõtted on aga tohutult edukad ja võivad väärtust lisades aidata investoritel rikkust luua ja hallata.
Laadi alla Fidelity vs Vanguardi PDF-versioon
Saate alla laadida selle artikli PDF-versiooni ja kasutada seda võrguühenduseta kasutamiseks vastav alt tsitaadi märkustele. Laadige PDF-versioon alla siit Erinevus Fidelity ja Vanguardi vahel
