Peamine erinevus – We althfront vs Betterment
Kuna investeerimisvõimaluste arv kasvab iga päevaga, on sageli raske valida sõltumatutele investoritele sobivaimat võimalust. Robo-nõustajad on suhteliselt uus arendus, mis asendab iniminvesteeringute nõustajaid. Robo-nõustajad on ka kulutõhusad, kuna tavaliselt maksavad nad vaid umbes kolmandiku iniminvesteeringute nõustajate kuludest. We althfront ja Betterment on kaks suhteliselt kaasaegset veebiplatvormi, mis kogusid kiiresti populaarsust. Peamine erinevus We althfronti ja Bettermenti vahel on iga platvormi pakutavad võimalused; We althfront ei paku eesmärgipõhist säästmist, samas kui Betterment pakub eesmärgipõhist säästmist. Seevastu Betterment ei paku otsest indekseerimist, samas kui We althfront pakub otsest indekseerimist kontode saldodele, mis ületavad $ 100 000.
Mis on We althfront?
We althfront on Californias Redwood Citys asuv online-investeerimisteenus, mille asutasid Andy Rachleff ja Dan Carroll 2008. aastal. 26. jaanuari 2017 seisuga oli We althfronti hallatud varasid enam kui 5 miljardi dollari väärtuses. We althfront on robo-investeerimise teerajaja ja pakub sobivat platvormi nii praktikandile kui ka väljakujunenud investoritele, pakkudes hästi tasakaalustatud portfelli, mis on kohandatud individuaalsete eesmärkide jaoks. See investeerimisplatvorm pakub laia valikut investeerimiskontode tüüpe, nagu usaldusfondid, individuaalsed ja ühised mittepensionikontod, traditsioonilised IRA-d, Roth IRA-d ja Rollover IRA-d.
We althfront võtab klientidelt haldustasu 0,25%; alla 15 000 dollari suuruste kontojääkide puhul aga haldustasusid ei kohaldata. Nõustamistasu varieerub olenev alt kontojäägist. Kui saldo on vahemikus 500–10 000 dollarit, loobub We althfront nõustamistasust. Kontojääkide puhul, mis on suuremad kui 10 000 dollarit, lisandub igakuine tasu 0,25%. We althfronti portfellidega on saadaval ka mitmed varaklassid, nagu USA aktsiad, välismaised aktsiad, arenevad turud, dividendiaktsiad, kinnisvara ja loodusvarad. We althfront pakub ka portfelli tasakaalustamist ja maksukahjude kogumist.
Portfelli tasakaalustamine
Seda tehakse riskide minimeerimiseks varade jaotamise tõhusa hajutamise kaudu. Investorivahendid tuleks eraldada mitmele varale, mitte vähestele. See isoleerib võimalust, et negatiivsed turutingimused kaotavad üldise tulu.
Maksukahjumi koristamine
Maksukahjumi kogumine on kahjumliku väärtpaberi müümine maksude tasaarveldamiseks. Müüdud väärtpaber asendatakse sarnasega, säilitades optimaalse varade jaotuse ja eeldatava tulu.
Üle 100 000 dollari suuruste kontojääkide puhul pakub We althfront otsest indekseerimist, mis on teenus, mis kasutab üksikuid väärtpabereid maksukahjude kogumise võimaluste väljatoomiseks. Ettevõte oli ka esimene, kes pakkus investoritele otsese indekseerimise võimalust.
Mis on paremus?
Betterment on ka New Yorgis asuv online-investeerimisettevõte, mille hallatav vara on 9 miljardit dollarit. Betterment on registreeritud väärtpaberi- ja börsikomisjonis ning on finantssektori reguleeriva asutuse liige. Ettevõtte asutas John Stein 2008. aastal. Robo-nõustamisplatvorm Betterment pakub eesmärgipõhist säästmist – investeerimismetoodikat, mille puhul tulemuslikkust mõõdetakse investeeringute edukuse järgi investori isiklike ja elustiili eesmärkide täitmisel.
Bettermenti nõutavad haldustasud on vahemikus 0,25–0,50%; kontojääkide puhul, mis ületavad 2 000 000 dollarit, loobutakse aga haldustasust. Selle tulemusena on Betterment atraktiivne valik suure netoväärtusega isikutele. Sarnaselt We althfrontiga pakub Betterment ka mitmeid investeerimisvõimalusi, näiteks traditsioonilisi ja Roth IRA-sid, passiivseid indekseid jälgivaid aktsiate börsil kaubeldavad fondid (ETF). Betterment pakub ka portfelli tasakaalustamist ja maksukahjude kogumist.
Millised on We althfronti ja Bettermenti sarnasused?
- Nii We althfront kui ka Betterment on robo-nõustaja platvormid, mis pakuvad investeerimisnõustamist.
- Nii We althfront kui ka Betterment pakuvad portfelli tasakaalustamist ja maksukahju.
Mis vahe on We althfront ja Betterment vahel?
We althfront vs Betterment |
|
| We althfront on veebipõhine investeerimisteenus, mis on robo-investeerimise teerajaja, mis pakub investoritele laias valikus investeerimisvõimalusi. | Betterment on ka sarnane veebipõhine investeerimisplatvorm, mis pakub eesmärgipõhist säästmist. |
| Haldustasud | |
| We althfront võtab haldustasusid vahemikus 0–0,25%. | Betterment võtab haldustasusid vahemikus 0,25–0,50%. |
| Directing Indexing | |
| We althfronti jaoks on otsene indekseerimine saadaval kontode saldodele, mis ületavad $ 100 000. | Betterment ei paku otsest indekseerimist. |
| Eesmärgipõhine kokkuhoid | |
| We althfront ei paku eesmärgipõhist säästmist. | Parendamise investeerimisstrateegia on loodud eesmärgipõhise säästmise kaasamiseks. |
Kokkuvõte – We althfront vs Betterment
Erinevus We althfronti ja Bettermenti vahel sõltub mitmest tegurist, nagu tasude struktuur, eesmärgipõhiste säästude saadavus ja otsene indekseerimine. Sellegipoolest on mõlemad ettevõtted robo-nõustaja jaoks tugevad valikud, mis pakuvad aja- ja kuluefektiivseid investeerimisvalikuid. Milline veebiplatvorm igale investorile sobib, sõltub investeerimiseesmärkidest ja kontojäägi suurusest. Suure netoväärtusega investorite jaoks on Betterment atraktiivsem, samas kui We althfront sobib rohkem keskmistele investoritele.
Laadi alla We althfront vs Betterment PDF-versioon
Saate alla laadida selle artikli PDF-versiooni ja kasutada seda võrguühenduseta kasutamiseks vastav alt tsitaadi märkustele. Laadige PDF-versioon alla siit. Erinevus We althfronti ja Bettermenti vahel.
