Investeeringute juhtimine vs varahaldus
Põhiline erinevus investeeringute haldamise ja varahalduse vahel seisneb selles, et investeeringute haldamine on üldnimetus professionaalseks varahalduseks, eriti väärtpaberite, sealhulgas aktsiate ja võlakirjade jaoks, samas kui varahaldus on lai valdkond, mis hõlmab investeeringute haldamist osana seda. Investeeringute haldamine tegeleb põhiliselt väärtpaberite ostmise ja müümisega viisil, mis toob investoritele optimaalset kasu. Seevastu varahaldus on teatud tüüpi professionaalne teenus, mis pakub organisatsioonilise või isikliku parandamise eesmärgil teenuste kombinatsiooni, nagu investeerimisnõustamine, finants- ja maksuteenused, juriidilised ja kinnisvaraplaneerimisteenused. Investeeringute haldamise ja varahalduse vahel on olulisi erinevusi, kuid peamine erinevus on iga skeemi pakutavate finantsteenuste tasemes.
Mis on investeeringute haldamine?
Inimesed investeerivad erinevatesse tööriistadesse eesmärgiga täita erinevaid investeerimiseesmärke, näiteks teenida kasumit ja kasu. Investeeringute haldamine on professionaalne teenus, mis hõlmab väärtpaberite (nt võlakirjad, aktsiad, kinnisvara jne) ostu ja müügi nõustamist üksikisikutele ja institutsionaalsetele investoritele, nagu pensionifondid, kindlustusseltsid, ettevõtted jne. investeeringute juhtimine hõlmab erinevaid tegevusi, nagu finantsaruannete analüüs, aktsiate või varade valik, investeerimisplaanide elluviimine ja investeeringute pidev jälgimine.
Mis on varahaldus?
We alth Management on varahalduse spetsialistide pakutav teenus, mis on midagi muud kui investeeringute haldamine. Peale investeerimisnõustamisteenuste osutamise tegeleb varahaldus oma klientidele erinevate teenustega, sealhulgas jaepanganduse, kinnisvara planeerimise, finants- ja maksuteenuste, juriidiliste ressursside jms koordineerimisega ühe tasu eest.
Neid kahte mõistet võrreldes võib näha mõningaid sarnasusi investeeringute haldamise ja varahalduse vahel. Mõlema kontseptsiooni põhieesmärk on anda oma klientidele nõu, et saada investeeringust või muul viisil optimaalset kasu.
Mis vahe on investeeringute haldamisel ja varahaldusel?
• Investeeringute haldamises on pakutavate finantsteenuste tase piiratud ainult investeeringute, portfelli või varahalduse jaoks. We alth Management pakub kõikehõlmavaid finantsplaneerimisteenuseid, mis hõlmavad kõiki seotud valdkondi, sealhulgas investeeringute haldamist.
• Investeeringute haldamise põhieesmärk on optimeerida investeeringutest saadavat rahalist kasumlikkust. Varahalduse peamine eesmärk on maksimeerida klientide netoväärtust.
• Investeeringute haldamisel on suhted teenusepakkuja ja kliendi vahel piiratud. Varahalduses on kahe osapoole, varahaldusmeeskonna ja kliendi vahel tugev suhe, mis väärtustab kliendi vajadusi ja prioriteete.
• Investeeringute juhtimises on pakutavate teenuste valik piiratud finantsaspektiga. Varahalduses hõlmab pakutavate teenuste valik nii klientide rahalisi kui ka elustiili aspekte.
Investeeringute haldamine vs varahalduse kokkuvõte
Investeerimishaldus ja varahaldus on kahte tüüpi professionaalsed teenusepakkujad. Investeeringute haldamise raames pakuvad spetsialistid investeerimisnõustamisteenust erinevate väärtpaberite ostmiseks ja müümiseks. Teisest küljest on varahalduses teenusepakkujad kohustatud osutama mitmesuguseid teenuseid, nagu finants- ja maksuteenused, õigus- ja kinnisvaraplaneerimisteenused, välja arvatud investeerimisnõustamine. Seetõttu on nende kliendile pakutavate teenuste tase erinev, kus investeeringute juhtimine arvestab ainult investeerimisaspekte, varahaldus aga kõiki tegevusi, mis konkreetsele inimesele rikkust loovad.
